I Sparbanken Öresund arbetar vi aktivt för att förhindra att banken ska användas för penningtvätt. Vi bedriver arbetet med utgångspunkt från gällande regelverk och lagstiftning.

Vad är penningtvätt?
Penningtvätt innebär att man försöker få pengar från brottslig verksamhet att omvandlas till pengar som kan redovisas öppet. Genom att utnyttja banksystemet kan möjligheten att spåra pengarnas ursprung försvåras. Penningtvätt är inte bara en svensk företeelse utan sker i hög grad över nationsgränserna.

Vad innebär lagen om penningtvätt?

Lagstiftningen ställer mycket höga krav på att vi har god kännedom om våra kunder. Därför kan du som kund komma att mötas av olika frågor när du vill göra ett bankärende. När du gör dina bankärenden ska du t. ex. vara beredd att visa legitimation även vid insättning. I vissa fall är handläggaren skyldig att ställa frågor om syftet med transaktionen, var dina pengar kommer ifrån eller vad de ska användas till. Du kan också behöva visa underlag på var pengarna kommer ifrån, t. ex. ett kvitto, innan banken kan ta emot dina pengar.

När det gäller företagskunder måste banken kontrollera vem som äger mer än 25 procent av ett företag och om det finns någon annan som har ett bestämmande inflytande i företaget.

Den information banken får om kunderna behandlas självfallet konfidentiellt och omfattas av banksekretess och personuppgiftslagen.

Läs mer på Bankföreningens sida om penningtvätt, www.penningtvatt.se.